NộI Dung

• Các bước

Chức năng chính của nhân viên ngân hàng là giành được lòng tin của khách hàng và đưa ra các giải pháp quản lý tài chính hiệu quả. Nếu đúng như vậy, bạn cần phải hiểu tất cả các khía cạnh của nghề nghiệp và xây dựng một hình ảnh về sự chuyên nghiệp và đạo đức, ngoài việc cống hiến hết mình cho trách nhiệm của mình. Học hỏi để phát triển những đặc điểm này và sự nghiệp của bạn sẽ ngày càng thành công!

Các bước

Phần 1/4: Chuẩn bị bước vào nghề ngân hàng

1. 

   Tạo một trường đại học tốt. Bất cứ ai có ý định làm nhân viên ngân hàng cần phải đi học trường kinh doanh, kế toán, kinh tế hoặc những thứ tương tự. Mặt khác, có thêm các kỹ năng và đào tạo cũng giúp ích, chẳng hạn như chuyên môn về Tiếp thị, v.v. Hãy suy nghĩ về những gì bạn muốn học nếu bạn có ý định tham gia vào các cuộc thi và quá trình tuyển chọn cho các ngân hàng và tổ chức tài chính trong tương lai.

2. 

   
   
   Tích lũy kinh nghiệm. Bạn có thể có cơ hội thực tập hoặc thậm chí làm nhân viên ngân hàng bán thời gian trong thời gian học đại học. Hãy tận dụng mọi cơ hội nảy sinh, kể cả những cơ hội không được trả lương và coi mọi thứ là học tập và đóng góp cho tương lai của bạn. Điều này sẽ tạo ra sự khác biệt trong quá trình lựa chọn, vì nó cho thấy sự quan tâm của bạn và mức độ thành thạo của bạn đối với chủ đề này. Hãy theo dõi mọi thứ xuất hiện trong các thông báo và quảng cáo ở trường đại học.

3. 

   
   
   Tìm kiếm chứng chỉ chuyên nghiệp. Nó không phải là bắt buộc, nhưng nhiều công ty dành sự tín nhiệm cao hơn cho những người xin việc có chứng chỉ về một số lĩnh vực nhất định trong chương trình giảng dạy. Các chứng nhận của Liên đoàn ngân hàng Brazil (Febraban) và Aneps là hai ví dụ điển hình cho các chủ ngân hàng ở Brazil. Truy cập trang web Febraban và tìm hiểu thêm về chủ đề này, cũng như liệu nó có phải là thứ bạn muốn đạt được hay không.

4. 

   
   
   Tìm kiếm một công việc ngân hàng. Sau khi tốt nghiệp đại học và nhận được chứng chỉ bạn muốn, bạn có thể bắt đầu chính thức nộp đơn xin việc. Hãy sẵn sàng bắt đầu ở cấp độ cơ bản hơn, với tư cách là thu ngân, trước khi chuyển sang cấp độ cao hơn khi bạn có kinh nghiệm. Chính trong quá trình này, bạn sẽ có thể thể hiện kỹ năng giao tiếp giữa các cá nhân và chứng tỏ phẩm chất chuyên nghiệp của mình.

Phần 2/4: Nghiên cứu chi tiết nghề

1. 

   Làm quen với các sản phẩm và dịch vụ hàng ngày của bạn. Mọi ngân hàng đều có nghĩa vụ biết các loại tài khoản, thẻ và dịch vụ mà ngân hàng của bạn cung cấp cho công chúng. Bạn sẽ chăm sóc tiền của khách hàng và do đó, bạn phải tạo cho mọi người cảm giác tin cậy. Cũng nên biết chi tiết về nhiệm vụ của bạn và quan sát hồ sơ của những người bạn giúp đỡ hàng ngày cho đến khi bạn học được cách trở nên nhanh nhẹn và hiệu quả cùng một lúc.
   • Bạn sẽ học được một chút mọi thứ trong giai đoạn đào tạo, nhưng thỉnh thoảng hãy xem lại thông tin (đặc biệt là liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ mà bạn cung cấp ít thường xuyên hơn).

2. 

   Thích ứng với từng khách hàng mà bạn phục vụ. Đừng cố thuyết phục khách hàng thuê càng nhiều sản phẩm hoặc dịch vụ càng tốt. Bạn phải tạo ra một mối quan hệ tin cậy và kiên nhẫn với công chúng, để đáp ứng nhu cầu của mỗi người mà không giống như một nhân viên bán hàng khăng khăng. Thể hiện sự quan tâm đến cuộc sống nghề nghiệp và cá nhân của nhau, bao gồm cả liên quan đến các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn, đồng thời tạo ra các dịch vụ được cá nhân hóa. Theo thời gian, bạn sẽ gặt hái được những phần thưởng tốt đẹp và sự tiến bộ trong sự nghiệp.
   • Ví dụ, bạn có thể đề nghị một khách hàng trẻ tuổi mở một tài khoản tiết kiệm để giúp họ tiết kiệm từng chút một và cũng có thể làm một thẻ tín dụng, nhờ đó họ có sức mua ngày càng tăng. Đừng cố gắng “bán cá của bạn”, nhưng hãy giải thích rằng tất cả đều dẫn đến sự ổn định tài chính mà bạn mong đợi từ lâu.
   • Tham khảo ý kiến ​​của các nhà quản lý đầu tư, nhà hoạch định tài chính và các chuyên gia ngân hàng khác khi cần thiết. Đừng quên rằng bạn chịu trách nhiệm điều phối các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng và tất cả nhân viên tham gia vào mỗi quy trình.

3. 

   Cung cấp cho khách hàng các lựa chọn thay thế. Luôn cố gắng đưa ra hai hoặc nhiều cách hành động khác nhau cho các vấn đề tài chính của mỗi khách hàng. Bạn sẽ có thể đưa ra cách đối xử cá nhân hóa và cá nhân hóa hơn cho mỗi người và ngoài ra, tạo mối quan hệ tốt với công chúng. Liệt kê những ưu và nhược điểm của những khả năng này và đưa ra đề xuất chuyên nghiệp tốt nhất của bạn.
   • Ví dụ: hãy tưởng tượng rằng một khách hàng muốn tiết kiệm tiền trong một tài khoản riêng biệt; cung cấp cho anh ta tất cả các tùy chọn tài khoản, từ tiết kiệm truyền thống đến một loại hình khác tập trung hơn vào đầu tư. Giải thích từng phương án thay thế theo mục tiêu của người đó.

4. 

   Học cách giải quyết các vấn đề chung. Bạn sẽ phải giải quyết một số dưa chuột trong công việc ngân hàng của bạn. Vì vậy, hãy học cách nghiên cứu từng tình huống riêng lẻ, đi đến chẩn đoán, suy nghĩ về cách hành động tốt nhất có thể và giải quyết các vấn đề phổ biến nhất trong tích tắc. Đây là một trong những nền tảng của một chuyên gia giỏi trong ngành.
   • Ví dụ: khách hàng có thể gọi cho bạn hầu như mỗi ngày để hỏi về các khoản phí nhất định mà họ đã nhận được trên tài khoản của mình. Luôn chuẩn bị sẵn sàng để loại bỏ mọi nghi ngờ và đề xuất các giải pháp và lựa chọn thay thế cho bất kỳ ai không hài lòng với tình hình.

5. 

   Luôn tìm kiếm những cơ hội học tập mới. Đừng ngừng học chỉ vì thời gian đào tạo của bạn đã hết. Hãy tiếp tục tìm kiếm những cơ hội mới để tìm hiểu về công việc, khách hàng của bạn và toàn bộ ngành ngân hàng. Tạo thói quen đọc tin tức và bài báo từ các ấn phẩm giúp mở rộng kiến ​​thức của bạn.
   • Nhiều ngân hàng tổ chức hội thảo, bài giảng và các cơ hội khác cho nhân viên của họ. Hãy tận hưởng tất cả, đặc biệt nếu chúng miễn phí hoặc giá rẻ.
   • Ngoài ra còn có khả năng tìm kiếm những cơ hội này trên internet, như trong các khóa học từ xa.

Phần 3/4: Học cách suy nghĩ đúng đắn

1. 

   Hãy chuyên nghiệp. Hơn cả những dịch vụ chất lượng, những gì khách hàng mong đợi từ các nhân viên ngân hàng ngay từ đầu là các thuộc tính như tính chuyên nghiệp và độ tin cậy. Đó là điều dễ hiểu, vì họ là người xử lý tiền của mọi người. Luôn ăn mặc đẹp, nở nụ cười tươi và lịch sự với mọi người. Đừng để các vấn đề cá nhân của bạn ảnh hưởng đến chức năng công việc của bạn, ngay cả khi ngày hôm nay là khó khăn.

2. 

   Có thể truy cập. Nhiều người xem tài chính của họ là một vấn đề rất cá nhân. Vì vậy, bạn phải dễ tiếp cận và luôn sẵn sàng làm những gì có thể để chăm sóc tiền của khách hàng mà không làm lung tung. Nghiên cứu lịch sử tài chính của mỗi người và tất nhiên, hãy luôn tỏ ra thân thiện.
   • Đừng ép buộc các sản phẩm và dịch vụ mà ngân hàng cung cấp cho khách hàng. Họ sẽ chỉ tức giận và thất vọng.
   • Một số khách hàng có thể muốn thảo luận thêm về các vấn đề cá nhân với bạn. Tiến lên! Tận dụng cơ hội để biết những người bạn đang đối phó tốt hơn và thậm chí nói về của chúng sở thích.

3. 

   Tôn trọng bảo mật thông tin khách hàng. Bạn biết gì tất cả các ngân hàng thành công có điểm chung nào không? Họ chăm sóc thông tin tài chính và cá nhân của mỗi khách hàng. Vì công việc của bạn là quản lý khía cạnh này của cuộc sống của mọi người, hãy tuân theo cùng một châm ngôn và tôn trọng tính bảo mật của dữ liệu. Nếu không, hãy chuẩn bị đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

4. 

   Đồng hồ đeo tay. Bạn phải chú ý đến tất cả các chi tiết trong báo cáo của khách hàng trước khi đưa ra bất kỳ khuyến nghị nào. Ngay cả những hiểu lầm nhỏ hoặc thông tin bị hiểu sai đơn giản cũng có thể gây ra hàng loạt lỗi và sự cố. Hãy tưởng tượng nếu một người mất tất cả số tiền mà anh ta đã tiết kiệm được do sai lầm trong tính toán của mình!
   • Kiểm tra và xem xét bất kỳ chi tiết nào bạn nghi ngờ. Khách hàng cũng sẽ xem.

5. 

   Học cách sáng tạo. Không phải mọi loại tài khoản đều lý tưởng cho bất kỳ khách hàng nào. Là một nhân viên ngân hàng, bạn nên giúp từng người lựa chọn sản phẩm, dịch vụ nào để thuê từ ngân hàng. Luôn sẵn sàng thực hiện một số điều chỉnh nhất định đối với tài khoản, thẻ, v.v. trong quá trình phục vụ.
   • Tất nhiên, bạn không nên phá vỡ các quy tắc ngân hàng chỉ để sáng tạo. Điều này gây ra nguy cơ bị sa thải và phức tạp pháp lý.

6. 

   Hãy trung thực. Tất cả khách hàng phải biết chi tiết chính xác về các tương tác của họ với ngân hàng. Giải thích các khoản phí và lãi suất phải trả cho từng sản phẩm hoặc dịch vụ ngay cả trước khi ký hợp đồng. Và nói sự thật là chưa đủ: bạn cũng không được bỏ sót bất kỳ thông tin quan trọng nào. Thiếu trung thực là một trong những vấn đề chính mà nhiều người mắc phải với ngành ngân hàng.
   • Bạn phải có trách nhiệm và thừa nhận những sai lầm của mình liên quan đến công việc. Khách hàng thậm chí có thể tha thứ cho những lần trượt này khi có sự trung thực.

Phần 4/4: Ngày càng trở nên chuyên nghiệp hơn

1. 

   Xác định những lĩnh vực mà bạn cần cải thiện. Hãy dừng lại mọi lúc mọi nơi, chẳng hạn như một lần một tuần hoặc một tháng và phản ánh về chất lượng dịch vụ của bạn. Hãy nghĩ đến các tiêu chí được liệt kê ở trên và hiệu suất của bạn nói chung. Bạn có nghi ngờ gì không? Bạn có để những vấn đề cá nhân cản trở đạo đức nghề nghiệp của mình không? Thừa nhận những sai lầm này và cố gắng hết sức để sửa chữa bản thân.
   • Phản ánh các tình huống mà khách hàng đã đổi ngân hàng của bạn lấy đối thủ cạnh tranh. Cố gắng hiểu tại sao họ quyết định chuyển đổi. Có phải vì bạn không thể giải quyết một vấn đề cụ thể?

2. 

   Theo xu hướng thị trường. Thế giới tài chính không ngừng phát triển. Là một nhân viên ngân hàng, nhiệm vụ khác của bạn là theo dõi những thay đổi này và bám sát mọi thứ diễn ra ở Brazil và trên toàn thế giới. Chỉ khi đó, bạn mới có thể đề xuất các hành động cho khách hàng của mình theo thị trường. Hãy cẩn thận, vì sai lầm nhỏ nhất có thể phải trả giá đắt cho tất cả mọi người liên quan.
   • Luôn đón đầu xu hướng công nghệ, vì đây là lĩnh vực thay đổi nhiều nhất và ảnh hưởng đến lĩnh vực tài chính. Luôn vượt xa chính khách hàng một bước.

3. 

   Xây dựng cơ sở khách hàng trung thành. Mọi ngân hàng đều cần khách hàng cũ và mới để tạo ra lợi nhuận. Theo nghĩa này, danh tiếng của công ty tạo nên sự khác biệt. Là một nhân viên ngân hàng, bạn phải luôn nỗ lực hết mình để mọi người trong và ngoài cơ quan hài lòng. Đối với những người này và những người khác, điều quan trọng là phải tạo ra một mối quan hệ tốt với mọi người.

4. 

   Tham gia tích cực vào cộng đồng. Mọi khách hàng đều thích biết rằng ngân hàng đáng tin cậy của họ là một phần của cộng đồng. Tham gia vào các tổ chức dân sự, các sự kiện từ thiện, v.v. Bạn không chỉ tạo ra mối liên kết bền chặt hơn với mọi người mà còn có thể mở ra những cánh cửa chuyên nghiệp mới.

5. 

   Tiến thêm một bước nữa. Lĩnh vực kinh doanh ngân hàng luôn bão hòa về người. Vì vậy, bạn phải luôn tiến xa hơn nữa để nổi bật một cách tích cực trong mối quan hệ với người khác. Cung cấp các dịch vụ được cá nhân hóa cho khách hàng, tìm hiểu cách giải quyết bất kỳ xung đột nào phát sinh và sáng tạo trong cách đối phó với dưa chuột xuất hiện theo thời gian (như đã giải thích trong các mẹo ở trên). Nói chung, hãy chứng minh rằng bạn sẵn sàng cống hiến bản thân nhiều hơn đối thủ cạnh tranh.
   • Gọi điện trực tiếp cho khách hàng bất cứ khi nào bạn nhận thấy hoạt động đáng ngờ trên tài khoản của họ. Hãy nói rằng không có lý do gì để lo lắng và bạn sẽ lo liệu mọi thứ.