Cách tạo bảng tính Excel Ngân sách hàng năm: 15 bước - KiếN ThứC

Cách tạo Bảng tính Excel Ngân sách Hàng năm - KiếN ThứC

NộI Dung

Các bước
Câu hỏi và câu trả lời của cộng đồng
Lời khuyên

Các phần khác

Bạn sẽ học cách tạo ngân sách hàng năm trên bảng tính Excel nhạy cảm với nhiều khoản khấu trừ theo từng khoản trong Biểu thuế thu nhập A, cũng như Biểu C cho một doanh nghiệp nhỏ (áp dụng cho nhiều người trong những ngày này). Ví dụ bao gồm được thiết kế chủ yếu cho một cặp vợ chồng sắp nghỉ hưu, cả hai đều đang làm việc; do đó, nó bao gồm các tài khoản cho những công dân trẻ hơn và lớn tuổi hơn thích hợp với các khoản bao gồm và khấu trừ của họ trên tờ khai thuế hàng năm và năm 1040 của họ. Nếu bạn làm theo các bước bên dưới để thiết lập ngân sách của mình, bạn có thể điều chỉnh các đầu vào tùy thuộc vào nhu cầu của mình và tạo một kế hoạch phù hợp với trường hợp cụ thể của bạn.

Các bước

Mở Excel. Bấm đúp vào X màu xanh lục trên thanh công cụ hoặc mở thư mục Ứng dụng rồi đến thư mục Microsoft Office trước khi bấm vào Excel.
Mở Sổ làm việc Mới. Đặt tiêu đề cho trang tính trên cùng, ngoài cùng bên trái, "Thực tế".
Vào ô B1, nhập ngày 31/01/16 hoặc năm hiện tại nếu không phải năm 2015.
Chọn phạm vi ô B1: M1. Làm Biên tập > Lấp đầy > LoạtNgày hàng > tháng > Step_Value 1 > đồng ý
Chọn cột B: N, nhấp chuột phải và nhấn "Định dạng ô". Chọn tùy chọn "Tùy chỉnh" trong tab Số. Chọn $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 với chiều rộng cột 1.
Chọn dải ô B1: N1, nhấp chuột phải và nhấn "Định dạng ô.". Chọn tùy chọn" Tùy chỉnh "trong tab Số. Chọn mmmm.
Nhập nhãn vào ô N1 Từ đầu năm đến nay.
Nhập vào ô N4 công thức, = sum (B4: M4). Sau đó, Chỉnh sửa> Sao chép công thức và Chỉnh sửa> Dán nó vào phạm vi ô N4: N110.
Nhập các nhãn sau vào các ô A1: A110. Chúng phải bao gồm tất cả các mục ngân sách mà bạn cần:
- NGÂN SÁCH HÀNG NĂM
- THU NHẬP = EARNINGS:
  - Nguồn 1 - (Các) Phiếu lương ròng, không bao gồm thuế, 401K, v.v.
  - Nguồn 2 - Thu nhập ủy thác
  - Nguồn 3 - Thu nhập từ cổ tức
  - Nguồn 4 - Thu nhập lãi, không bao gồm Tiết kiệm
  - Nguồn 5 - Thu nhập Bảng C
  - Nguồn 6 - Thu nhập cho thuê nhà
  - Nguồn 7 - Thu nhập khác, từ các khoản đầu tư / khác
  - Biên lai khoản vay tái cấp vốn (REFI)
  - Khác. Thu nhập (Bán hàng tại kho, v.v.)
  - Các tài sản khác được bán lấy tiền mặt
  - Các tài sản khác được bán để trả góp bằng tiền mặt
  - Quà tặng được quy đổi thành tiền mặt
  - TỔNG THU NHẬP
- NHẬN BIẾT TIẾT KIỆM:
  - Số dư đầu kỳ
  - Thêm: Từ Nguồn 1 - có thể rút 401K / Khác
  - Thêm: Các khoản đóng góp tiết kiệm thường xuyên và khác
  - Khấu trừ: Rút tiền (ủy thác mới: thu được, bán nhà)
  - Thêm: Tiền lãi kiếm được
  - Khấu trừ: Phí & Lệ phí
  - Số dư cuối kỳ
- HIỆU TRƯỞNG và LỰA CHỌN:
  - Số dư ủy thác
  - 401K / Số dư hưu trí không thể rút được
  - (Các) số dư gốc "không thể chạm tới" khác
  - Quyền chọn cổ phiếu, chưa được thực hiện, theo giá trị thị trường ước tính
  - TỔNG HIỆU TRƯỞNG và LỰA CHỌN
  - TỔNG TIẾT KIỆM, NGUYÊN TẮC và TÙY CHỌN
- Bổ sung và chi phí vốn chủ sở hữu:
  - Trang chủ - Lãi suất thế chấp / Tiền thuê nhà, w / REFI int.
  - Trang chủ - Vốn chủ sở hữu, Sửa chữa & Cải tiến, w / REFI Princ.
  - Đang tu sửa
  - Mái nhà
  - Đường lái xe
  - Bảo trì nhà
  - Yardcare & Bảo trì máng xối
  - Bảo trì đường nước thải
  - Nhà- Thuế tài sản
  - Bảo hiểm nhà ở
  - Nhà - Exp khác liên quan đến thế chấp.
  - Trang chủ - Cải tiến & sửa chữa phần cho thuê
  - Trang chủ - Bảo trì phần cho thuê
  - Nhà - Thuế tài sản phần cho thuê
  - Nhà - Bảo hiểm phần cho thuê
  - Nhà - Phần cho thuê - Chi phí khác
  - (Các) Thanh toán Tự động - Tiền lãi
  - (Các) Thanh toán Tự động -Equity
  - Bảo hiểm ô tô với hàng tạp hóa
  - Auto Gas - w / GroceriesTransport
  - Dầu & Bảo dưỡng ô tô. w / GroceriesTransport
  - Tự động sửa chữa w / GroceriesTransport
  - Giấy phép ô tô, Phí, Chi phí Đăng ký
  - Khấu hao ô tô / lỗi thời
  - Sys: Máy Mac, Điện thoại, TV, Mực in & Ppr
  - Sys: Công bằng phần mềm & phần cứng
  - Sys: Các phụ kiện công nghệ khác
  - Sys: Khấu hao / Lỗi thời
  - Nguồn cung cấp
  - Hàng tạp hóa, Rx & Comestibles (không khấu trừ)
  - Chi phí di chuyển
  - Thẻ tín dụng - Trả lãi
  - Trả nợ Khoản vay dài hạn, ví dụ: Giáo dục. Tiền thưởng.
  - Trả nợ Khoản vay dài hạn, Lãi suất
  - Khoản trả nợ gốc vay ngắn hạn
  - Trả nợ Khoản vay Ngắn hạn, Lãi suất
  - Tiện ích: Rác & Tái chế
  - Tiện ích: Gas & Electric
  - Tiện ích: Nước
  - Y tế: Vận chuyển, Kiểm tra & Thủ tục
  - Nha khoa: Bao gồm Vận chuyển
  - Thị giác & Kính mắt, w / Giao thông vận tải
  - Tư vấn các bệnh mãn tính, w / Giao thông vận tải
  - Phí pháp lý / Người lưu giữ, v.v.
  - Phí giáo sư khác, Dues, Subscrptns, Mmbrshps
  - Thư viện Nghề nghiệp / Chuyên nghiệp + / hoặc Phần mềm, Hỗ trợ
  - Chi phí Giáo dục & Đào tạo chưa được hoàn trả
  - Quyên góp: Nhà thờ và Các khoản được khấu trừ thuế khác
  - Đóng góp: Không khấu trừ
  - Những món quà
  - Lên lịch. C - Chi phí Kế toán / Ghi sổ
  - Lên lịch. C - Chi phí trả lương
  - Lên lịch. C - Sản xuất & Chi phí Pkg’g… hoặc
  - Lên lịch. C - Giá vốn hàng bán & hàng tồn kho Exp’d.
  - Lên lịch. C - UPS / Freight / S&H và Phí qua thư
  - Lên lịch. C - Chi phí quản trị, Sys & Truyền thông
  - Lên lịch. C - Mktg / Khuyến mại / Chi phí bán hàng
  - Lên lịch. C - Chi phí Ăn uống & Giải trí
  - Lên lịch. C - Chi phí Đi lại
  - Lên lịch. C - Chi phí Bảo trì Cơ sở vật chất
  - Lên lịch. C - Giấy phép, Phí, Chi phí Đăng ký
  - Lên lịch. C - Chi phí Internet khác
  - Lên lịch. C - Chi phí khác
  - Các chi phí được khấu trừ thuế khác
  - Chi phí không được khấu trừ khác
  - Chi phí khác (= Vật tư?)
  - Bổ sung vốn chủ sở hữu & Chi phí:
- BẢN NHẬN NGÂN SÁCH HÀNG NĂM:
  - Tiền mặt: HẾT (RÚT GỌN), Số dư đầu kỳ
  - Tổng thu nhập
  - ÍT: Đóng góp Tiết kiệm Thường xuyên
  - THÊM: Rút tiền từ Tiết kiệm (trừ nhà mới)
  - ÍT: Bổ sung và chi phí vốn chủ sở hữu
  - Tiền mặt: HẾT (RÚT GỌN), Số dư cuối kỳ
- (Lưu ý: nếu bạn RÚT GỌN cho mỗi Ngân sách của mình, bạn cần phải chi tiêu ít hơn, đi vay và / hoặc để kiếm nhiều tiền hơn.)
Làm toán. Làm theo hướng dẫn của tiểu mục cho Tháng Giêng về việc thêm tất cả các mục trong một tiểu mục (như THU NHẬP hoặc TIẾT KIỆM) hay trừ một số. Sau đó, đưa tổng tiểu mục hoặc mục hàng xuống phần dưới cùng NHẬN NGÂN SÁCH HÀNG NĂM và cộng hoặc trừ tương ứng - cẩn thận, một số được đảo ngược khỏi Tiết kiệm vì khoản đóng góp vào Tiết kiệm là khoản khấu trừ từ Tiền mặt và Rút tiền từ Tiết kiệm thêm vào Tiền mặt trên tay.
Sao chép công thức tháng 1 sang cột C: N.
Nhấp vào Chỉnh sửa> Di chuyển hoặc Sao chép Trang tính. Khi bạn có bản sao của mình, hãy sắp xếp lại Ngân sách. Một lần nữa tạo một bản sao khác của Trang tính thực tế và đặt tiêu đề là HẾT (RÚT GỌN). Lấy Ngân sách trừ Số tiền thực tế của bạn để đến giá trị HƠN (RÚT GỌN) bằng cách nhấp vào ô B4 của HẾT (NGẮN) và nhập công thức, = Ngân sách! B4-Thực tế! B4.
Sao chép và dán công thức đó từ ô B4 vào dải ô B4: N110. Xóa bất kỳ hàng trống nào mà bạn có thể đã chèn để không gặp phải những con số 0 lộn xộn.
Hãy nhớ rằng nếu bạn chèn hoặc xóa một mục hàng trên Thực tế hoặc Ngân sách, bạn cũng phải chèn hoặc xóa cùng một hàng trên cả hai trang tính còn lại và điều chỉnh (các) công thức cho phù hợp.
Hãy xem xét các ghi chú cho ví dụ này:
- Cặp vợ chồng / gia đình này nhận được ít nhất 1 phiếu lương, nhiều hơn có thể là ít nhất 2.
- Họ cũng có một niềm tin bổ sung để lại cho họ.
- Họ có những khoản đầu tư khác và khá tiết kiệm.
- Họ sở hữu một doanh nghiệp nhỏ mà họ báo cáo trên Phụ lục C của Mẫu 1040.
- Họ sở hữu nhà riêng và cho thuê phòng trọ để bổ sung thu nhập; người thuê nhà cũng làm việc nhà và nấu ăn, vv thay cho tiền thuê nhà.
- Gần đây, họ đã tái cấp vốn cho căn nhà của mình để tận dụng lãi suất thấp và sửa sang lại, sửa lại đường lái xe và sửa mái nhà.
- Tuy nhiên, số tiền kiếm được không nhiều như họ muốn, vì vậy họ đã bán sân và cũng bán một số phương tiện giải trí và tài sản của tuổi trẻ - họ đã nghỉ hưu - và họ cũng bán một trong hai chiếc xe của mình. Họ sẽ mua một ngôi nhà nhỏ hơn hoặc nghỉ hưu trong một cộng đồng cao cấp - họ vẫn chưa quyết định điều gì.
- Tuy nhiên, họ đã xây dựng một "ổ trứng" nghỉ hưu công bằng mà họ muốn tránh rút lui càng lâu càng tốt.
- Vì vậy, bây giờ, một trong số họ trả tiền cho một người bạn để đưa cô ấy đến các cuộc hẹn khám bác sĩ và nha khoa, mua sắm tạp hóa, v.v. và tất cả điều này đã được tính toán trên cơ sở một dặm, với số tiền được tính vào để sửa chữa, bảo hiểm và phí, v.v.
- Chồng của cô, mặc dù đang làm việc và giúp cô điều hành công việc kinh doanh nhỏ, nhưng đã đi học trở lại và sẽ phải bắt đầu trả khoản vay giáo dục trong năm nay. Người chủ của anh ấy đã đài thọ phần lớn chi phí cho các văn bản và đồ dùng học tập nhưng không phải máy tính xách tay hoặc máy tính cá nhân mà anh ấy mua, những thứ anh ấy cũng sử dụng trong công việc kinh doanh tại nhà của mình và giữ một thư viện nghề nghiệp cũng như phần mềm chuyên nghiệp khác (được khấu trừ cao hơn số tiền được hoàn lại của người sử dụng lao động).
- Cặp đôi có một số vấn đề về y tế, thị giác và sinh lý khác - tất cả đều được khấu trừ, cũng như việc đưa đón đến và đi từ văn phòng.
- Hai vợ chồng đều hoạt động chính trị nhưng những khoản chi này không được khấu trừ trong hầu hết các trường hợp.
- Cặp vợ chồng này yêu cầu hỗ trợ về một số khía cạnh của sổ sách và kế toán cho doanh nghiệp nhỏ, và họ cũng đã thuê một trợ lý sản xuất bán thời gian, vì vậy họ cũng cần được giúp đỡ để đối phó với tất cả các vấn đề về tiền lương, bảo hiểm và nhân sự.
- Công ty mới sẽ hoạt động một phần qua internet thông qua một trang web đang được phát triển, với khoản phí "một lần" được khấu trừ.
- Họ dự định sử dụng Excel để lập ngân sách cho cả hoạt động kinh doanh và tài chính cá nhân của họ, bằng cách sao chép các tài khoản này sang trang tính thứ hai và thứ ba. Tab hoặc trang tính ngoài cùng bên trái sẽ chứa Thực tế số tiền, trang tính ở giữa sẽ chứa Ngân sách số tiền và bảng tính ngoài cùng bên phải sẽ tính toán sự khác biệt là TRÊN DƯỚI) lượng. Với sổ làm việc này, bảng tính Dòng tiền, Bảng cân đối kế toán và Báo cáo lãi & lỗ, họ sẽ có báo cáo cần thiết để không chỉ duy trì hoạt động kinh doanh của mình mà còn thực hiện tất cả các khoản khấu trừ trên các biểu mẫu thuế mà họ có mặt hợp pháp. được quyền, miễn là họ duy trì các tệp, sổ cái và biên lai của mình theo thứ tự tốt.
- Bạn sẽ lưu ý rằng, vì tài liệu này được thiết kế cho những người nghỉ hưu bán niên, nó chứa nhiều khoản thuế mà những người khác có ít năm làm việc hơn phải đối mặt (nhưng có thể thiếu một khoản lớn như chăm sóc ban ngày), cũng như giải quyết nhiều băn khoăn của nhiều người cao tuổi.
- Sau đây là Ngân sách cho các cặp vợ chồng bán nghỉ hưu. Lưu ý rằng các mục có Số dư đầu kỳ và Số dư cuối kỳ có Số dư đầu kỳ được chuyển sang cột ngoài cùng bên phải YTD, nếu không thì sẽ tính theo chiều ngang, ngoại trừ dòng Số dư cuối kỳ, được tổng hợp theo chiều dọc. Hầu hết, cột Năm đến nay tính theo chiều ngang. Các tháng từ tháng tư đến tháng mười được điền vào nhưng ẩn.

Câu hỏi và câu trả lời của cộng đồng

Làm cách nào để cộng và trừ trong một cột?

Chọn cột bạn muốn hiển thị câu trả lời. Nhấp vào cột đó. Biết những ô nào chứa các mục bạn muốn cộng hoặc trừ. Ví dụ: Bạn muốn thêm các số trong D10, D11 và D12 và hiển thị chúng trong D13. Nhấp vào D13. Sau đó nhập: "= D10 + D11 + D12" (không có dấu ngoặc kép nhưng có dấu bằng). D13 sẽ hiển thị câu trả lời. Đối với các cột (hoặc hàng) lớn hơn, bạn có thể nhập "= sum (D11: D13)" Dấu hai chấm (:) có nghĩa là tất cả các ô trong phạm vi đó, vì vậy bạn đang yêu cầu Excel thêm tất cả các ô từ D11 đến D13. Để trừ D11 khỏi D10, công thức sẽ là "= D10-D11". Một lần nữa, hãy nhớ bao gồm cả dấu bằng.

Lời khuyên

Nó sẽ giúp bạn có được Bảng phân bổ khoản vay cho bất kỳ khoản vay nào bạn thực hiện hoặc thanh toán với phần lãi suất bạn đang thực hiện. Bạn cũng có thể tìm thông tin về cách phân bổ khoản vay trong Excel qua bài viết Lập bảng phân bổ khấu hao trong Excel.
Bạn có thể muốn liệt kê Tổng lương của mình và tất cả các khoản khấu trừ từ đó, đặc biệt. nếu bạn có các khoản đóng góp lớn của nhân viên được khấu trừ cho chương trình sức khỏe của công ty, v.v., hoặc bạn muốn theo dõi một số khoản phí / đóng góp / khấu lưu khác, v.v. hoặc có thể là khoản bồi hoàn của người sử dụng lao động cho chi phí giáo dục, đồng phục, v.v.
Giá vốn hàng bán = Giá vốn hàng bán = Hàng tồn kho đầu kỳ + Hàng mua = Tổng số có sẵn, Còn ít: Hàng tồn kho cuối kỳ = Giá vốn hàng bán, trên mỗi loại đơn vị, tức là một sổ cái riêng được lưu giữ để theo dõi việc mua, hàng tồn kho và giá vốn hàng bán của từng loại đơn vị, trừ khi nó là một quy trình Job-Order. Phí vận chuyển được thêm vào COGS và Chi phí bán hàng trả lại được ước tính (khi ước tính Khoản phụ cấp cho doanh thu bán hàng) và được trả lại theo giá vốn hàng bán nếu CPA của bạn thông báo như vậy, tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn với doanh thu. Freight In là một phần của Chi phí hàng tồn kho bắt đầu nếu bạn, người mua chấp nhận. Giảm giá cho các Điều khoản đã thực hiện, chẳng hạn như "2% 10 ngày, 30 thực" chỉ được khấu trừ nếu toàn bộ chi phí được hiển thị trong Khoảng không quảng cáo bắt đầu (bạn không muốn tính hai lần các khoản chiết khấu đã nhận - một số công ty hiển thị nó trong phần Tài chính, thay vì so với phần Chi phí, vì nó là một quyết định của người quản lý Dòng tiền). Giá vốn hàng hóa được sản xuất bao gồm Nguyên liệu thô, Công việc đang xử lý và Thành phẩm Theo dõi hàng tồn kho, có thể với việc phân bổ Lao động trực tiếp và gián tiếp, Chi phí chung, v.v. - xem a gần đây Văn bản Kế toán Chi phí và / hoặc tham gia một lớp học và / hoặc nhờ kế toán / CPA của bạn thiết lập quy trình và tài khoản cho bạn.
Bạn cũng có thể muốn chia nhỏ các chi phí sau:
- Đơn thuốc / Đồng thanh toán - được khấu trừ
- Đồng phục & Giặt khô - được khấu trừ
- Giặt là / Giặt khô - không khấu trừ

Mỗi ngày tại wikiHow, chúng tôi làm việc chăm chỉ để cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các hướng dẫn và thông tin sẽ giúp bạn có cuộc sống tốt hơn, cho dù điều đó giúp bạn an toàn hơn, khỏe mạnh hơn hay cải thiện sức khỏe của bạn. Trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế và sức khỏe cộng đồng hiện nay, khi thế giới đang chuyển mình mạnh mẽ và tất cả chúng ta đang học hỏi và thích nghi với những thay đổi trong cuộc sống hàng ngày, mọi người cần wikiHow hơn bao giờ hết. Sự ủng hộ của bạn giúp wikiHow tạo ra nhiều bài báo và video minh họa chuyên sâu hơn và chia sẻ thương hiệu đáng tin cậy của chúng tôi về nội dung hướng dẫn với hàng triệu người trên khắp thế giới. Hãy cân nhắc đóng góp cho wikiHow hôm nay.