NộI Dung

• Các bước
• Câu hỏi và câu trả lời của cộng đồng

Các phần khác

Ủy thác là một cách tiếp cận không cần chứng thực di chúc để chuyển tài sản cho người thụ hưởng của bạn khi bạn qua đời. Khi bạn tạo quỹ tín thác “có thể thu hồi”, bạn cấp vốn cho quỹ tín thác trong suốt thời gian tồn tại của mình và có thể thay đổi hoặc hủy bỏ quỹ tín thác bất cứ lúc nào. Quỹ tín thác được điều chỉnh bởi luật tiểu bang, vì vậy hãy đảm bảo bạn tuân thủ mọi yêu cầu của địa phương trước khi tiếp tục. Để tạo ra loại niềm tin này, bạn nên xác định tài sản bạn muốn chuyển nhượng. Sau đó, bạn cần soạn thảo một tài liệu ủy thác, trong đó bạn giải thích ai sẽ nhận tài sản khi bạn chết. Nếu bạn có thắc mắc, hãy tham khảo ý kiến ​​của luật sư ủy thác và bất động sản đủ điều kiện. Mặc dù quỹ ủy thác có thể tránh được chứng thực di chúc và các vướng mắc khác như vậy, nhưng nó sẽ không tránh thuế đối với bất động sản hoặc thu nhập liên quan đến tài sản ủy thác theo bất kỳ cách nào. Lưu ý rằng trong khi một tên khác của ủy thác có thể thu hồi là "ủy thác sống", thì điều này không giống với di chúc sống và không nên nhầm lẫn với nó.

Các bước

Phần 1/3: Quyết định bao gồm tài sản nào

1. 

   
   
   Xem xét thêm bất động sản. Bạn có thể đặt một ngôi nhà hoặc phần tài sản khác vào quỹ tín thác có thể thu hồi của bạn. Bạn có thể bao gồm tài sản ngay cả khi nó có thế chấp. Cân nhắc xem bạn có muốn để lại tài sản cho những người thừa kế của mình thông qua quỹ tín thác hay không.
   • Bởi vì sự tin tưởng có thể thu hồi được, bạn có thể thay đổi quyết định của mình bất cứ lúc nào (trừ khi bạn trở nên mất năng lực). Chi phí duy nhất bạn sẽ phải chịu là chi phí chuyển đổi tài sản trở lại tên của chính bạn.
   • Nhận ra rằng thế chấp theo sau tài sản vào tín chấp.

2. 

   
   
   Xác định lợi ích kinh doanh. Quyền sở hữu của bạn đối với bất kỳ doanh nghiệp nào có lẽ khá có giá trị. Bạn nên cân nhắc để lại những sở thích đó cho những người mà bạn tin tưởng có thể thu hồi được. Ví dụ: bạn có thể để lại những thứ sau:
   • Bạn có thể chuyển tài sản và tên doanh nghiệp của một quyền sở hữu duy nhất sang quỹ tín thác có thể thu hồi.
   • Bạn có thể chuyển quyền sở hữu của mình trong quan hệ đối tác sang quỹ tín thác, mặc dù trước tiên bạn nên kiểm tra tài liệu đối tác. Một số tài liệu quan hệ đối tác hạn chế khả năng bạn thực hiện việc chuyển tiền này.
   • Bạn cũng có thể chuyển cổ phần trong một công ty được tổ chức chặt chẽ đến quỹ tín thác có thể thu hồi của bạn.
   • Bạn cũng có thể chuyển quyền sở hữu của mình trong một công ty trách nhiệm hữu hạn, mặc dù bạn sẽ cần các chủ sở hữu khác đồng ý.
   • Một quỹ tín thác có thể sở hữu tài sản kinh doanh nhưng không thể điều hành một doanh nghiệp. Nếu quyền lợi kinh doanh được chuyển nhượng là cổ phần của tập đoàn S thì phải cẩn thận để không vi phạm các quy tắc sở hữu đối với trạng thái S.

3. 

   
   
   Thêm tài khoản tài chính. Bạn cũng có thể thêm các tài khoản tài chính khác nhau vào quỹ tín thác có thể thu hồi của mình. Sau khi bạn đưa tài khoản vào quỹ ủy thác, quỹ ủy thác sẽ sở hữu tài sản trong tài khoản. Hãy xem xét thêm những điều sau vào niềm tin có thể thu hồi của bạn:
   • cổ phiếu
   • trái phiếu

4. 

   Bao gồm các tài sản sở hữu trí tuệ. Nhiều người sở hữu tài sản có giá trị là vô hình. Loại tài sản này thường được gọi là tài sản trí tuệ. Bạn có thể có một số điều sau đây, mà bạn có thể đặt niềm tin của mình:
   • bằng sáng chế
   • tác phẩm sáng tạo có bản quyền

5. 

   Tìm các vật có giá trị khác để thêm vào. Xem qua tài sản của bạn và xác định những thứ khác bạn muốn để lại. Bạn không cần phải thêm từng vật sở hữu vào lòng tin của mình. Tuy nhiên, bạn nên thêm những thứ có giá trị đáng kể, chẳng hạn như sau:
   • đồ cổ
   • tác phẩm nghệ thuật
   • đồ nội thất
   • đồng xu
   • các mặt hàng của nhà sưu tập khác

6. 

   Xác định những gì không nên thêm vào một ủy thác có thể thu hồi. Bạn không thể thêm một số thuộc tính vào quỹ tín thác, vì làm như vậy quá cồng kềnh hoặc vì điều đó là bất hợp pháp. Đặc biệt, bạn không nên thêm những thứ sau:
   • Tài khoản hưu trí và 401 (k) s. Tuy nhiên, bạn có thể đặt tên cho quỹ tín thác của mình với tư cách là người thụ hưởng.
   • Bảo hiểm nhân thọ. Người thụ hưởng của bạn có tên trên chính sách của bạn. Tuy nhiên, bạn có thể đặt tên cho quỹ tín thác của mình với tư cách là người thụ hưởng.
   • Tiền mặt. Bạn không thể chuyển tiền mặt, mặc dù bạn có thể chỉ định ai đó là người thụ hưởng tài khoản tiền mặt. Sau đó, họ lấy bất cứ thứ gì có trong tài khoản khi bạn qua đời.
   • Chứng khoán. Thay vào đó, bạn nên sử dụng đăng ký chuyển nhượng khi khai tử.
   • Xe cộ. Mặc dù bạn có thể chuyển nhượng một cách hợp pháp một chiếc xe cho một quỹ tín thác còn sống, nhưng một số công ty bảo hiểm vẫn bối rối khi một quỹ tín thác là chủ sở hữu. Không sở hữu phương tiện giao thông ủy thác có lẽ dễ dàng hơn.

Phần 2/3: Soạn thảo tài liệu ủy thác của bạn

1. 

   Xác định ai sẽ nhận tài sản của bạn. Khi chết, tài sản của bạn sẽ được chuyển cho người thụ hưởng. Bạn nên xác định người bạn muốn nhận tài sản của mình. Đồng thời chọn người để thừa kế trong trường hợp người thụ hưởng ban đầu chết trước bạn.
   • Bạn cũng có thể cung cấp cho người được ủy thác hướng dẫn về cách phân phối tài sản. Ví dụ: nếu bạn đang để tài sản cho trẻ vị thành niên, bạn có thể không muốn người được ủy thác chuyển tài sản cho đến khi họ đến một độ tuổi nhất định, chẳng hạn như 21.

2. 

   Bao gồm một giấy ủy quyền lâu dài. Bạn có thể chỉ định ai đó quản lý công việc của mình nếu bạn trở nên mất khả năng. Bao gồm giấy ủy quyền trong sự tin tưởng của bạn. Người đại diện mà bạn chỉ định có thể đưa ra các quyết định y tế cho bạn và xử lý tài chính của bạn.
   • Người đại diện bạn chỉ định phải là người mà bạn tin tưởng, chẳng hạn như con cái hoặc vợ / chồng.
   • Nói chuyện trước với đại lý của bạn để quyết định loại điều trị nào bạn muốn nhận được khi bạn không còn khả năng lao động. Một đại lý đáng tin cậy nên tôn trọng mong muốn của bạn.
   • Ngoài ra, hãy nhớ đặt tên cho một hoặc nhiều đại lý kế nhiệm trong trường hợp lựa chọn đầu tiên của bạn không thể phục vụ trong vai trò.

3. 

   Chỉ định một người được ủy thác. Người được ủy thác sẽ quản lý tài sản do ủy thác sở hữu. Miễn là bạn đang sống, bạn sẽ là người được ủy thác. Tuy nhiên, bạn sẽ cần chỉ định một người kế nhiệm bạn làm người được ủy thác sau khi bạn qua đời. Người này sẽ chịu trách nhiệm chuyển tài sản cho người thụ hưởng của bạn.
   • Người được ủy thác cũng có thể quản lý tài sản thay mặt cho trẻ vị thành niên hoặc người lớn tàn tật. Trong tình huống đó, bạn có thể muốn chỉ định một người có kinh nghiệm quản lý tài sản ủy thác, chẳng hạn như luật sư hoặc công ty quản lý tài sản.
   • Bạn có thể quyết định để người được ủy thác kế nhiệm trở thành người thụ hưởng chính. Ví dụ, nếu bạn để lại mọi thứ cho đứa con duy nhất của mình, thì bạn có thể đặt tên chúng là người được ủy thác kế nhiệm.

4. 

   Tìm mẫu tin cậy. Bạn có thể soạn thảo một sự tin tưởng có thể thu hồi bằng cách tìm các mẫu trực tuyến và sử dụng chúng làm mẫu cho riêng bạn. Ví dụ, Nolo có một tài liệu ủy thác còn sống có thể thu hồi được. Bạn cũng có thể tìm thấy các tài liệu ủy thác mẫu trong sách tại thư viện địa phương của bạn.
   • Ngoài ra, bạn có thể muốn sử dụng phần mềm hoặc chương trình trực tuyến có thể giúp bạn. Các chương trình này hỏi bạn những câu hỏi mẫu và tạo một tài liệu tin cậy dựa trên câu trả lời của bạn.

5. 

   Tham khảo ý kiến ​​với luật sư ủy thác và bất động sản. Bạn chắc chắn có thể tự mình soạn thảo một ủy thác có thể thu hồi đơn giản. Tuy nhiên, bạn chắc chắn nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư ủy thác và bất động sản có kinh nghiệm. Họ có thể xem xét tài liệu của bạn và xác định bất kỳ điều gì còn thiếu.
   • Tìm luật sư ủy thác và bất động sản bằng cách liên hệ với đoàn luật sư địa phương hoặc tiểu bang của bạn. Yêu cầu giới thiệu.
   • Gọi cho luật sư và lên lịch một cuộc họp. Nói với họ rằng bạn có một tài liệu ủy thác nháp mà bạn muốn họ xem xét. Hỏi xem họ sẽ tính phí bao nhiêu để xem lại tài liệu.

6. 

   Thực hiện ủy thác. Bạn sẽ cần phải ký xác nhận của mình trước mặt công chứng viên. Theo đó, bạn nên bao gồm một khối công chứng ở cuối tài liệu của mình. Tìm kiếm trực tuyến cho một khối thích hợp.
   • Bạn có thể tìm thấy một công chứng viên tại tòa án quận, văn phòng thị trấn hoặc tại hầu hết các ngân hàng lớn. Đảm bảo mang theo đầy đủ giấy tờ tùy thân, chẳng hạn như bằng lái xe hoặc hộ chiếu hợp lệ.
   • Bạn cũng nên ký vào ủy thác trước mặt một nhân chứng, người không thể là người thụ hưởng. Kiểm tra với luật sư về các yêu cầu pháp lý chính xác của tiểu bang của bạn.

7. 

   Tiêu đề lại nội dung. Ủy thác phải nắm giữ tài sản có trong ủy thác. Điều này có nghĩa là bạn sẽ giữ tài sản ở vị trí người được ủy thác của bạn. Ví dụ: bạn có thể chuyển bất động sản cho “Michael Jones, người được ủy thác của Michael Jones Revocable Living Trust ngày 11 tháng 4 năm 2017”. Ghi lại chứng thư mới với văn phòng Ghi chứng thư quận của bạn.
   • Một số nội dung không có tiêu đề. Tuy nhiên, bạn có thể chuyển các công cụ tài chính vào một tài khoản mới do quỹ tín thác sở hữu.
   • Đối với các tài sản khác, bạn có thể soạn thảo “Chuyển nhượng Tài sản Cá nhân Hữu hình không có Tiêu đề” và đưa vào tài sản đó với sự tin tưởng của bạn. Bạn cũng nên tạo một lịch biểu và liệt kê tất cả các nội dung trên đó. Đính kèm lịch trình vào tài liệu tin cậy của bạn.

Phần 3/3: Thay đổi suy nghĩ của bạn

1. 

   Xóa tài sản khỏi ủy thác. Với sự tin tưởng có thể thu hồi, bạn có thể dễ dàng xóa tài sản nếu bạn không muốn bao gồm nó nữa. Bạn nên đặt lại tiêu đề tài sản thành tên của chính bạn.
   • Bất kỳ tài sản nào không có trong quỹ tín thác vào thời điểm bạn qua đời đều không thể được chuyển nhượng cho bất kỳ ai qua quỹ tín thác. Tuy nhiên, bây giờ nó sẽ được chuyển giao theo ý chí của bạn hoặc theo luật di sản nếu bạn không có di chúc.
   • Bạn cũng nên xóa nội dung khỏi lịch biểu được đính kèm với ủy thác. Niềm tin của bạn nên được thiết lập để bạn không cần phải soạn thảo sửa đổi.

2. 

   Sửa đổi ủy thác. Bạn sẽ cần phải sửa đổi ủy thác của mình nếu bạn muốn thay đổi người thụ hưởng, đặt tên cho người được ủy thác kế nhiệm khác hoặc chỉ định một người đại diện khác để đưa ra quyết định khi bạn không có khả năng. Nếu bạn đang thêm thuộc tính, bạn cũng có thể cần phải thêm một sửa đổi (trừ khi thuộc tính được chuyển cho cùng một người mà bạn đã để lại tất cả tài sản). Các sửa đổi ủy thác rất dễ soạn thảo, nhưng hãy nhớ những điều sau:
   • Xác định niềm tin mà bạn đang sửa đổi. Xác định theo tên và ngày tháng.
   • Đồng thời nêu rõ điều khoản ủy thác cho phép bạn sửa đổi.
   • Luôn bao gồm một tuyên bố rằng bạn dự định phần còn lại của ủy thác vẫn có hiệu lực. Ví dụ, bạn có thể viết, "Trong mọi khía cạnh khác, sự tin tưởng vẫn không thay đổi."
   • Thực hiện sửa đổi ủy thác bằng cách sử dụng các thủ tục tương tự như bạn đã làm cho ủy thác ban đầu.

3. 

   Thu hồi sự tin tưởng. Bạn có thể muốn loại bỏ toàn bộ niềm tin. Hãy suy nghĩ kỹ trước khi làm điều này. Đừng thu hồi nếu tất cả những gì bạn muốn làm là sửa đổi. Các lý do phổ biến để thu hồi quỹ tín thác bao gồm ly hôn hoặc thực hiện các thay đổi lớn.
   • Bạn cần thu hồi sự tin tưởng của mình trong một văn bản mà bạn ký tên và ghi ngày tháng. Tìm các mẫu trực tuyến hoặc tham khảo ý kiến ​​của luật sư di sản.
   • Hãy nhớ chuyển tất cả tài sản từ chính bạn với tư cách là người được ủy thác cho chính bạn. Điều này có nghĩa là bạn sẽ cần thu hồi tài sản. Ví dụ, bạn nên thực hiện một chứng thư quitclaim để chuyển bất động sản từ quỹ tín thác lại cho bạn.

4. 

   Quyết định những gì bạn muốn làm với tài sản của bạn. Nếu bạn xóa tài sản khỏi quỹ tín thác hoặc thu hồi toàn bộ tài sản của mình, bạn cần phải quyết định những gì bạn muốn làm với tài sản của mình. Ủy thác có thể thu hồi không phải là một sự thay thế tốt cho di chúc và bạn có thể nên soạn thảo di chúc nếu đây là ý định của bạn. Nếu không, thì bạn không thể kiểm soát ai sẽ nhận tài sản của bạn khi bạn chết.

Câu hỏi và câu trả lời của cộng đồng

Tôi phải nộp chứng thư mới ở đâu?

Bạn nộp chứng thư tại văn phòng Ghi Chứng Thư của quận.

Tất cả các tài khoản ngân hàng, khoản đầu tư, tài sản có được đổi tên khi RLTĐ được ghi nhận không?

Không. Bạn cần thu xếp tài sản đúng cách. Ghi lại một quỹ tín thác (không bắt buộc ở hầu hết các nơi) không làm mất đi tài sản.

Liệu niềm tin sống có thể thu hồi có chế ngự được ý chí đã có sẵn không?

Theo một nghĩa nào đó. Khi bạn chuyển tài sản sang di chúc chung sống có thể thu hồi, chúng không còn là một phần di sản của bạn. Vì vậy, không có gì để di chúc của bạn được chuyển giao trong thời gian chứng thực di chúc. Nếu bạn có cả ý chí và sự tin tưởng, bạn nên gặp luật sư để thảo luận về cách có thể hài hòa giữa hai tài liệu.

Tôi có thể có 2 người được ủy thác cùng một lúc không?

Bạn có thể, nhưng bạn nên cân nhắc xem đó có phải là một ý kiến ​​hay không. Những người được ủy thác có thể không đồng ý và mỗi người sẽ tính một khoản phí cho các dịch vụ của họ.

Thỏa thuận ủy thác có bao gồm di chúc và di chúc cuối cùng không?

Ủy thác có thể thu hồi là một văn bản pháp lý độc lập mà bề ngoài đóng vai trò thay thế ý chí. Chìa khóa để đảm bảo rằng tài sản của bạn vượt qua bên ngoài chứng thực là thu hồi tài sản dưới danh nghĩa của quỹ tín thác có thể thu hồi của bạn. Di chúc cuối cùng và di chúc phải luôn được lập cùng với một bản di chúc có thể thu hồi để giải quyết những nội dung có thể vượt qua trong chứng thực di chúc.